Leistungsbeschreibungen
Die angebotenen Tools werden wie folgt beschrieben:
fb>xpert
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>xpert ist ein Beratungsprogramm für die Bereiche Alters- und Invaliditätsvorsorge sowie für Kranken- und Komposit-Tarife. Es führt prozessorientiert Schritt für Schritt durch die Beratung — von der Erfassung der Kundenstammdaten bis zur lückenlosen Dokumentation entsprechend den gesetzlichen Vorgaben. Es besteht ebenfalls die Möglichkeit Tarife online abzuschließen.
Im Tool werden personenbezogene Daten, die der Vermittler eigenverantwortlich speichert, verarbeitet. Daten werden nur dann erhoben, wenn Sie für den nächsten Prozessschritt relevant sind.
Das Tool fb-xpert verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten | ggf. Spartenspezifische Daten |
Vermittler |
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Kunde Privathaftpflicht |
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Kunde Wohngebäude |
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Kunde Sparte Unfall |
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Kunde Sparte Hausrat |
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Kunde Tierhalterhaftpflicht |
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Kunde Bauherrenhaftpflicht |
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Kunde Gewässerschadenhaftpflicht |
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Kunde Rechtsschutz |
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Kunde Kraftfahrzeug |
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Kunde Arbeitskraftsicherung |
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Kunde Berufsunfähigkeit |
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Kunde Risikolebensversicherung |
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Kunde Krankenversicherung |
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Kunde Krankenzusatz |
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Art und Zweck der Datenverarbeitung
Die Personen- und Spartenspezifische Daten werden erhoben, soweit dies für die Durchführung des Beratungs- und Antragsprozesses notwendig sind. Grundsätzlich gilt, dass während einer Session die Daten zwischengespeichert werden und nach dem Logout gelöscht werden.
Kundendaten
- Speicherfunktion Die personenbezogenen Daten werden auf unbestimmte Zeit gespeichert, sofern der Vermittler die Daten nicht eigenständig löscht.
- keine Speicherfunktion Die personenbezogenen Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.
Vertragsdaten
- Speicherfunktion Die spartenspezifischen Daten werden für 12 Monate archiviert unter der Voraussetzung, dass der User aktiv den Speicherprozess tätigt.
- keine Speicherfunktion Die spartenspezifischen Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.
Antragsdaten
- Speicherfunktion Die antragsrelevanten Daten werden 12 Monate archiviert unter der Voraussetzung, dass der User aktiv den Speicherprozess tätigt.
- keine Speicherfunktion Die antragsrelevanten Daten sind nur während der Anmeldung des Users verfügbar. Nach dem Logout gehen die Angaben verloren.
Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
fb>vertragscheck
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>vertragscheck ist ein Programm zum Produktvergleich und umfasst die wichtigen Versicherungsprodukte des privaten Haushalts (Rentenversicherungen, Versicherungen zur Arbeitskraftsicherung, Krankenversicherung und Komposit-Versicherungen).
Die Leistungsunterschiede sind detailliert aufgegliedert und verständlich dargestellt.
Die Analyse erfolgt neutral und objektiv auf Basis der Datenbanken der fb research GmbH.
Das Tool fb>vertragscheck verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen Art der Daten
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Vermittler |
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Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
fb>check.it
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>check.it ist die digitale Lösung zum einfachen Produktvergleich als Desktop-, Smartphone- oder Tablet-Version und umfasst die Bereiche Komposit-Versicherung und Berufsunfähigkeit.
Die Leistungsunterschiede sind in 10 Hauptkriterien und in bis zu 5 Detailkriterien aufgegliedert und verständlich dargestellt.
Die Analyse erfolgt neutral und objektiv auf Basis der Datenbanken der fb research GmbH.
Das Tool fb>check.it verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Vermittler |
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Kunde |
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Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
fb>data
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>data ist ein Programm, welches Informationen für eine objektive Markt- und Wettbewerbsanalyse auf Basis der Bedingungsanalysen der fb research GmbH liefert.
Bei einer Recherche greift das Tool stets auf die originalen Bedingungstexte zurück und zeigt die gewünschte Fundstelle auf Knopfdruck an.
Das Tool fb-data verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Nutzer |
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Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
fb>iq
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
fb>iq ist ein Programm zur Freitext-Suche in den Kriterien und Kurztexten der fb research GmbH, welches für den primären Einsatz im Kundenservice entwickelt wurde.
Das Tool fb>iq verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Nutzer |
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Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
fb>myview / check&save
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
Mit „fb-myview / check&save“ besteht die Möglichkeit, mehrere Verträge zu vergleichen. Hierbei wird eine individuelle Stärkenanalyse des Versicherungsschutzes durch Ermittlung aktueller Versicherungsverträge, sowie der bedarfsbezogenen Erfassung von Referenztarifen betrieben. Das Produkt greift auf Informationen einer objektiven Markt- und Wettbewerbsanalyse auf Grundlage der Bedingungsanalysen der fb research GmbH zurück.
Das Tool verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Verarbeitung:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Nutzer |
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Kunden |
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Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogenen Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
vers.diagnose
Kategorien betroffener Personen und Art der personenbezogenen Daten
vers.diagnose ist die marktführende digitale Risikoprüfungsplattform für biometrische Risiken. Vermittler können sich jederzeit anmelden und werden nach Prüfung kostenfrei registriert.
Sie bietet einen konsistenten Beratungsprozess ohne Medienbruch – von der Bedarfsermittlung über Produktauswahl, verbindliche Risikoprüfung und -bewertung bis hin zum Antrag mit elektronischer Unterschrift. Grundlage der Risikoprüfung ist ein für alle teilnehmenden Versicherer einheitlicher, reflexiver Fragenkatalog. Auf Grundlage dieser Angaben wird automatisch eine Risikoprüfungsentscheidung für die ausgewählten Produktbereiche wie Berufsunfähigkeitsversicherungen, Risikolebensversicherungen oder Alternativen ermittelt. Für den Fall, dass automatisch keine Risikoprüfungsentscheidung ermittelt werden kann, hat der Versicherer die Möglichkeit manuell eine Einschätzung einzutragen.
Das Tool vers.diagnose verarbeitet exemplarisch folgende Arten personenbezogener Daten zu Kategorien betroffener Personen im Rahmen der Antragsverarbeitung:
Kategorien betroffener Personen | Art der personenbezogenen Daten |
Vermittler |
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Interessentendaten | Interessentendaten wie z. B.
Berufsdaten wie z. B.
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Interessentendaten Risikoprüfung | Sonderrisiken wie z. B.
Versicherungsanträge/-verträge bei anderen Gesellschaften:
Gesundheitsfragen |
Interessentendaten manuelle Risikoprüfung | ggf. Dokumente hochladen wie z. B.
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Kunde Vertragsdaten | Personenbezogene Daten:
Spartenspezifische Daten wie z. B.
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Art und Zweck der Datenverarbeitung
Die Angaben der
- Interessenten- und Berufsdaten
- Sonderrisiken
- Versicherungsanträge/-verträge bei anderen Gesellschaften
- Gesundheitsfragen
- ggf. hochgeladene Dokumente
werden 100 Tage gespeichert und nach Ablauf dieser Frist gelöscht. Die 100 Tage setzen sich aus 56 + 14 Tage für die Gültigkeit der Risikoprüfung sowie 30 Tage für Rückfragen oder Problemlösungen zusammen.
Während einer Session werden die Vertragsdaten zwischengespeichert und nach dem Logout gelöscht.
Übermittlung / Verarbeitung an Stellen außerhalb der EU bzw. des EU Wirtschaftsraumes
Eine Übermittlung oder Verarbeitung von personenbezogener Daten an Stellen außerhalb der EU oder des EU Wirtschaftsraumes findet nicht statt.
Stand: März 2026