Antworten, die weiterhelfen.
Alles, was Sie zu fb›xpert wissen müssen
Auf dieser Seite beantworten wir die häufigsten Fragen rund um die Nutzung von fb›xpert: von der Eingabe der Vertragsdaten, zur Auswahl von Tarifen, zur Durchführung von Tarifvergleichen und zur Antragstellung.
Wie lege ich einen Kunden an?
Um einen neuen Kunden zu erfassen, klicken Sie auf den Button "Neuer Kunde".
Es öffnet sich ein neues Fenster, in dem Sie die relevanten Daten des Versicherungsnehmers eingeben können. Pflichtfelder sind mit einem roten * gekennzeichnet.
Nachdem Sie alle erforderlichen Angaben gemacht haben, klicken Sie auf "Hinzufügen".
Die angelegte oder ausgewählte Person
wird automatisch als versicherte Person
und Beitragszahler übernommen.
Über das Stift-Symbol bei der versicherten Person können Sie die für die jeweilige Sparte erforderlichen Pflichtfelder einsehen und ergänzen (ebenfalls mit einem roten * markiert).
Wenn Sie eine abweichende versicherte Person oder einen anderen Beitragszahler erfassen möchten, nutzen Sie dafür das Verschieben-Symbol.
Wie wähle ich den richtigen Beruf aus?
Für die Auswahl des richtigen Berufs steht Ihnen die Berufezuordnung zur Verfügung. Diese finden Sie in den jeweiligen Sparten im Bereich der versicherten Person.
Zunächst wird der eingegebene Beruf
automatisch mit den Berufslisten der
Versicherer abgeglichen.
Falls kein passender Beruf gefunden wird:
1. Wählen Sie auf der linken Seite die betroffenen Versicherer aus.
2. Geben Sie oben eine alternative Berufsbezeichnung ein.
3. Klicken Sie auf "Suche starten".
Wird weiterhin keine passende
Bezeichnung angezeigt, klicken Sie
beim jeweiligen Versicherer auf den
Beruf. Dadurch öffnet sich ein Dropdown-Menü mit weiteren Vorschlägen.
Mit einem Klick wählen Sie den gewünschten Beruf aus.
Sobald alle zugeordneten Berufe passend sind, klicken Sie auf "Speichern".
Was mache ich bei den Vertragsdaten?
Wählen Sie hier den
Versicherungsumfang, der für Ihren
Kunden relevant ist.
Auf Basis dieser Angaben erfolgt anschließend die Tarifberechnung. Tarife ohne die gewünschten Leistungen
werden ausgeblendet.
Über die gelben Info-Icons (i) erhalten Sie zusätzliche Erläuterungen zu den jeweiligen Vertragsdaten.
Wie sortiere ich die Tarifliste?
Im Tariflisten-Kopf haben Sie
verschiedene Sortiermöglichkeiten und
sehen, wie die Liste gefiltert und sortiert
ist.
Über den Button "Ansicht" können Sie die Sortierung und Informationsumfang der Liste steuern.
Standardmäßig erfolgt die Sortierung:
1. nach Profil-Erfüllung
2. nach Zahlbeitrag
Die Priorisierung erkennen Sie an der Nummerierung neben den jeweiligen Kriterien.
Möchten Sie beispielsweise
ausschließlich nach dem Zahlbeitrag
sortieren, deaktivieren Sie die anderen
Sortierkriterien und wählen den
Zahlbeitrag als primäre Option.
- Mit "Fertig" übernehmen Sie die Sortierung nur für den aktuellen Fall.
- Mit "Ansicht speichern" sichern Sie die gewählte Sortierung dauerhaft für weitere Beratungen.
- Mit "⤺" setzen Sie Ihre Einstellung auf die standardmäßige Sortierung und den Informationsumfang zurück.
Zusätzlich können Sie über das Augen-Symbol einzelne Werte in der Tarifliste ein- oder ausblenden.
Was bedeutet die Profil-Erfüllung?
Die „Allgemeinen Profile“ stammen vom Rating-Unternehmen Franke und Bornberg. Standardmäßig ist das "fb - Standardprofil" ausgewählt, das sich an den Ratings orientiert. Hinter jedem Profil stehen verschiedene Kriterien mit individueller Bewertung. Diese werden zu einer Gesamterfüllung zusammengefasst. Sie können außerdem eigene Profile erstellen, etwa für kundenspezifische Anforderungen.
Wie erstelle ich ein eigenes Profil?
Über den Zahnrad-Button öffnen Sie die Profilverwaltung. Es erscheint ein neues Fenster mit einer
Auflistung der „Allgemeinen Profile“
sowie Ihrer bereits erstellten Profile.
Um ein neues Profil anzulegen, klicken Sie unten auf "Neues Profil erstellen".
Daraufhin öffnet sich ein weiteres Fenster, in dem alle verfügbaren Kriterien der ausgewählten Sparte angezeigt werden. Sie können:
- einzelne Kriterien mittels Checkbox auswählen oder abwählen
- ein bestehendes Profil als Vorlage verwenden und anpassen
Vergeben Sie abschließend einen
Profilnamen und klicken auf „Profil
speichern“. Das neue Profil erscheint
danach in der Liste der vorhandenen
Profile.
Wie füge ich einen Bestandstarif hinzu?
Über die Funktion „Tarif hinzufügen“
wählen Sie einen Vergleichstarif aus
aktuellen oder historischen Tarifen aus.
In dem sich öffnenden Fenster wählen Sie:
1. die Gesellschaft
2. das Abschlussjahr
3. das Produkt
Zusätzlich können Sie Leistungsdaten
manuell ergänzen, etwa anhand der
bestehenden Police oder
Beitragsrechnung des Kunden.
Der Tarif erscheint danach in der
Tarifliste als Bestandstarif.
Wie vergleiche ich Tarife?
Auf der Tarifliste können Sie bis zu fünf Tarife auswählen. Im nächsten Schritt wechseln Sie über "Übernehmen" in den Reiter "Tarifvergleich", in dem die ausgewählten Tarife übersichtlich gegenübergestellt werden.
Funktionen auf der Seite Tarifvergleich
Auf der Seite Tarifvergleich können Sie die Darstellung und den Vergleich der Tarife individuell anpassen.
Wie blende ich Werte ein- und aus?
Über den Button „Ansicht“ können Sie
einzelne Werte ein- oder ausblenden,
wie Sie es von der Tarifliste kennen.
1. Mit "Fertig" übernehmen Sie die gewählte Sortierung ausschließlich für den aktuellen Fall.
2. Mit "Ansicht speichern" sichern Sie Ihre Sortierung dauerhaft für zukünftige Beratungen.
3. Mit "⤺" setzen Sie Sortierung und
Informationsumfang auf die
Standardeinstellung zurück.
Wie ändere ich die Reihenfolge der Tarife?
Die Reihenfolge der Tarife lässt sich
über das Symbol mit den acht Punkten
anpassen.
Halten Sie das Symbol mit gedrückter Maustaste fest und verschieben Sie den Tarif per Drag-and-drop nach links oder rechts an die gewünschte Position.
Kann ich Variationen eines Tarifs berechnen?
Sie können Tarife klonen, um alternative Tarifvarianten zu berechnen und direkt zu vergleichen.
Klicken Sie dazu beim gewünschten Tarif oben links auf "Tarif klonen" .
Der Tarif wird dupliziert und erscheint
danach ein zweites Mal in der Übersicht.
Scrollen Sie anschließend nach unten und wählen Sie "Tarif anpassen".
In dem neu geöffneten Fenster können Sie die Vertragsdaten individuell ändern.
Nach Abschluss der Anpassungen klicken Sie auf "Speichern".
Der geklonte Tarif wird mit den neuen
Angaben berechnet und kann mit dem
Original verglichen werden.
Wo sehe ich die Profil-Erfüllung?
Auf der Seite Tarifvergleich können Sie außerdem die Profil-Erfüllung der ausgewählten Versicherer anzeigen.
Klicken Sie dazu auf den Button
„Profil-Erfüllung“. Das aktive Profil legen
Sie auf der Seite Tarifliste fest.
Es öffnet sich ein neues Fenster mit den
definierten Kriterien, der jeweiligen
Bewertung und erläuternden
Leistungstexten.
Gibt es Darstellungsoptionen?
Standardmäßig wird die Ampel-Ansicht verwendet:
- 0–24 % → rot
- 25–74 % → gelb
- 75–100 % → grün
Über ein Drop-down-Menü stehen weitere Ansichten zur Verfügung:
1. Erfüllungsgrad
Eine neutrale Sicht ohne farblicher Markierung
2. Stärken-/Schwächenanalyse
Auf Basis des ganz linken Tarifs werden schlechtere Bewertungen werden rot, bessere grün und gleiche blau dargestellt. Kriterien mit identischer Bewertung bei allen angezeigten Tarifen werden ausgeblendet.
3. Stärkenanalyse
Es werden nur Kriterien angezeigt, bei denen der ganz links stehende Tarif besser abschneidet als die anderen. Gleich bewertete Kriterien werden ausgefiltert.
4. Unterschiedsanalyse
Es werden ausschließlich Kriterien angezeigt, bei denen Unterschiede bestehen. Gleich bewertete Kriterien werden ausgeblendet.
5. Benchmark
Logisch identisch zur Stärken-/Schwächenanalyse, jedoch bleiben hier alle Kriterien sichtbar.
Gibt es Anzeigeoptionen innerhalb der Profilerfüllung?
Innerhalb der Profilerfüllung können Sie
außerdem Texte, Punktzahlen und
Gesamtbewertung ein- oder
ausblenden.
Standardmäßig sind alle drei Elemente aktiviert.
Hinweis
Die gewählte Darstellung im
Tarifvergleich und in der Profilerfüllung
wird unverändert in das PDF
übernommen, das Sie z. B. Ihren
Kunden zur Verfügung stellen können.
Um zur Antragserstellung zu gelangen, wählen Sie zunächst die gewünschten Tarife aus und klicken anschließend auf "Antrag erstellen".
Funktionen auf der Seite "Antrag"
Auf der Seite „Antrag“ erstellt
vers.diagnose für die gewählten Tarife
die VVG-InfoV-konformen Dokumente
der jeweiligen Versicherer.
Sie können alle Dokumente mit einem
Klick herunterladen.
Wie erstelle ich eine Beratungsdokumentation?
Im unteren Bereich der Seite können Sie
eine Beratungsdokumentation erstellen.
Klicken Sie dazu auf den Button "Dokumentation und ggf. Verzichtserklärung (Umfang der Marktanalyse) erstellen".
Daraufhin öffnet sich ein neues Fenster.
Dort legen Sie fest, was die
Dokumentation enthalten soll:
Gesprächsdetails wie Ort, Datum und
Uhrzeit, Beratungsanlass und
Kundenwunsch, Ihre Empfehlung sowie
die Kundenentscheidung.
Für die einzelnen Textfelder können Sie
eigene Vorlagen hinterlegen.
Nachdem Sie alle Angaben ergänzt haben, klicken Sie unten auf "Bestätigen".
Die Beratungsdokumentation wird anschließend erstellt und steht ebenfalls zum Download bereit.
Kann ich Unterlagen versenden oder herunterladen?
Am unteren Seitenende finden Sie zwei
weitere Funktionen: „Unterlagen per
E-Mail versenden“ und „Unterlagen
herunterladen“.
Nach Klick auf diesen Button öffnet sich ein neues Fenster. Dort können Sie:
- die E-Mail-Adresse des Kunden eintragen
- sich selbst optional ins CC setzen
- über einen Schalter auswählen, welche Dokumente versendet werden sollen
Mit Klick auf „Unterlagen versenden“ werden die ausgewählten Dokumente verschickt.
Mit Klick auf den Button „Unterlagen
herunterladen“ öffnet sich ein neues
Fenster, in dem Sie auswählen, welche
Dokumente Sie herunterladen möchten.
Nach Klick auf "Bestätigen" wird eine ZIP-Datei mit den entsprechenden Unterlagen erstellt und heruntergeladen.
Verschiedene Arten der Beantragung
Anhand der jeweiligen Symbole erkennen Sie, auf welchem Weg der Antrag an den Versicherer übermittelt wird.
Antrag per E-Mail
Das E-Mail-Symbol zeigt an, dass der Antrag sowie alle relevanten Unterlagen per E-Mail an den Versicherer versendet werden. Die E-Mail-Adresse des Versicherers ist dabei von Ihnen manuell zu hinterlegen.
Elektronischer Antrag
Das E-Symbol bedeutet, dass der Antrag und alle erforderlichen Informationen über einen technischen Datensatz direkt an den Versicherer übermittelt werden.
Beschleunigter elektronischer Antrag
Auch hier werden die Unterlagen und relevanten Daten technisch an den Versicherer übertragen.
Der Unterschied liegt in der besonders tiefen technischen Anbindung:
Bei einem vollständig validen Datensatz ist keine manuelle Prüfung durch den Versicherer mehr erforderlich. Der Antrag wird automatisiert geprüft und policiert – man spricht hierbei von einer sogenannten Dunkelverarbeitung.
Seitenübergreifende Funktionen in fb>xpert
fb>xpert bietet Ihnen auf jeder Seite verschiedene allgemeine Funktionen.
Wie speichere ich ein Archiv?
Auf jeder Seite können Sie oben rechts
über das Disketten-Symbol ein Archiv
anlegen.
Im Archiv werden eingegebene
Kundendaten, erfasste Vertragsdaten
und die gewählte Tarifauswahl
gespeichert.
Wie öffne ich ein Archiv?
Nach Auswahl des entsprechenden Kunden werden vorhandene Archive oberhalb des Versicherungsnehmers angezeigt.
Über den Button "Öffnen" können Sie ein Archiv laden.
Die gespeicherten Kunden-, Vertrags- und Tarifdaten werden anschließend wiederhergestellt.
Wichtiger Hinweis:
Risikoprüfungen sowie Anlageoptionen werden nicht im Archiv gespeichert und daher beim Laden nicht berücksichtigt.
Kann ich PDFs von Seiten erstellen?
Auf Seiten wie beispielsweise der Tarifliste oder dem Tarifvergleich haben Sie zusätzlich die Möglichkeit, die jeweilige Ansicht als PDF-Datei über das Drucker-Symbol zu speichern.